Desconto de duplicatas com instituição financeira

Nesta operação, uma instituição financeira "compra" títulos da empresa, antecipando o valor a receber e descontando juros e despesas.
O título continuará em aberto, mas de propriedade da instituição financeira.
Quando o cliente liquidar o título, ele deverá ser baixado no sistema.
Se o cliente não liquidar o título, a empresa deverá "recomprar" os mesmos.

Requisitos

  • A instituição financeira deverá possuir uma carteira cadastrada no sistema

Etapa 1 - Preparação da remessa

Etapa 2 - Transferência dos recursos

  • Realize a transferência do recurso da carteira da instituição financeira para a carteira da empresa

Etapa 3 - Lançamento dos juros, despesas, etc…

  • Acesse Módulos > Finanças > Contas a pagar > Clique em "Despesas"
    • Inclua uma despesa com o valor dos juros
    • Informe a data que os juros foram pagos
    • Informe a carteira que o valor está sendo debitado
    • Informe a conta da factoring
    • Informe o valor dos juros
    • No campo documento informe um valor que referencie essa operação
    • Informe a conta financeira, selecionando a conta de pagamento de juros
    • No complemento adicione informações complementares como alguma observação
    • Clique em processar

Etapa 4 - Liquidação dos títulos

  • Liquide os títulos normalmente na carteira da instituição financeira, conforme constar os pagamentos do cliente para a instituição.

Etapa 5 - Recompra de títulos

Esse processo de recompra passa a ser visto como uma despesa para a empresa e é preciso lançar o valor do título e posteriormente lançar as despesas, siga os passos a seguir:

  1. Acesse Módulos > Finanças > Contas a pagar > Clique em "Despesas"
  2. Primeiro lance a despesa do valor do título sem os juros que a factoring cobra, referencie o título que foi realizada a recompra no campo documento
  3. Após lançar, clique em processar
  4. Na mesma tela (Módulos > Finanças > Contas a pagar > Clique em "Despesas") lance os juros, referencie no campo documento o título que pertence esses juros.
  5. Clique em processar